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效仿美国 欧版“压力测试”即将上演
发布时间:2021-09-15 07:20

  “压力测试”已成时下最时髦的词汇。针对美国19家大型银行的压力测试刚有了结果,大洋彼岸的欧洲也传来消息。欧洲银行监管委员会(CEBS)12日宣布,欧洲银行监管机构将在今年9月前对区内银行实施压力测试,以检验其风险承受能力。这一决定也得到了IMF的支持。

  美国已完成对19家大型银行的压力测试,并要求10家银行补充资本。不过,与美国的模式不同的是,欧盟的测试将主要评估银行风险,而不是决定银行的资本需要。不过监管者仍有可能在测试后要求银行增加资本金。

  据悉,欧盟27国的银行监管者将把本国银行系统数据向各成员国财长和欧盟执行机构报告,不过单一银行的测试结果将不会公布。但有批评人士认为,这在一定程度上剥夺了投资者了解银行业潜在问题的机会。

  一位欧盟内部消息人士称,上述决定由欧盟各国财长共同达成,后者一致要求CEBS组织一次针对银行业的压力测试。但该名人士也强调,欧洲的压力测试不像美国那样针对单个机构,而更像是一个针对行业整体的压力测试,其结果将显示整个欧盟银行体系的抗压性。

  CEBS表示,其在第一季末已向各国财长呈报了一份对欧盟银行系统全面的风险评估报告,将于9月完成的第二轮评估也在进行中。

  上述决定也得到IMF的强烈支持。在本周曝光的一份针对欧洲的评估报告中,该组织强调,欧洲应跟随美国,对个体银行进行压力测试。这比当局宣布要进行的测试似乎更加严格。

  IMF欧洲部负责人贝尔卡表示,欧洲的政策制定者需要对金融机构实施严格的压力测试,并将有毒资产与金融系统隔离开来。IMF同时警告说,欧洲地区明年的经济复苏有赖于更大胆、更有力的政策行动。

  IMF指出,要恢复投资人对金融系统的信任,欧洲各银行必须采取新的行动来清理银行系统,解决其资本重组需求。

  “要恢复市场的信任和信心,政策制定者必须采取进一步的行动,尤其是在金融部门。”贝尔卡说。他呼吁银行和监管机构查明、量化并圈定有毒资产,通过私营部门进行资本重组,“并在需要时给予公共部门支持”。

  贝尔卡强调,欧洲是世界经济中结合最为紧密的市场经济体,但欧洲在制定应对经济危机决策时却各自为战,形不成合力。IMF认为,由于政出多头,欧洲应对经济危机的关键性措施——如银行储蓄保险和监管——一直未能发挥作用。

  法国总统萨科齐本月初也表示,欧洲应当拥有一个拥有更大实权的“欧洲银监会”,在金融监管、约束投机基金等方面做出榜样。

  IMF的呼吁也不无道理。近期一些欧洲金融机构发布的最新业绩显示,银行业的总体状况依然不容乐观。

  过去几天,苏格兰皇家银行、法国兴业银行以及瑞士银行等欧洲最大的几家银行发布的最新季报都显示,这些银行巨头的亏损仍在持续。其中,苏格兰皇家银行今年第一季度的坏账和资产减损高达49亿英镑,导致该行当季净亏损8.57亿英镑。去年创纪录亏损的瑞银一季度则再亏20亿瑞郎(约17.5亿美元)。荷兰国际集团昨日公布,第一季亏损达到7.93亿欧元,大大高于预期亏损数字。

  一些银行尽管发布了相对较好的首季业绩,但分析师警告说,不要指望这样的势头能一直持续到今年年底。包括汇丰等报告了强劲一季度业绩的银行都警告说,不要预期2009年全年业绩就是第一季度业绩的四倍。

  汇丰控股CEO纪勤称,现实情况是,当前是一个特殊的时期,利率降幅如此之大,将影响到整个银行体系。该行第一季度业绩增长主要来自强劲的固定收益、外汇和商品业务。

  还有人指出,尽管银行业资产减值的最坏时期看似已经过去,但现在还不清楚这个过程还需多长时间以及“黑洞”到底有多深。仅在上周,巴克莱、法兴、苏格兰皇家银行和德国商业银行披露的资产减记总额就达到120亿美元。

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